Світ стрімко переходить у цифрову площину, але разом із новими можливостями з’являються і нові ризики. Бізнеси й користувачі стикаються з видами шахрайства, про які ще десять років тому ніхто й не здогадувався. Зловмисники більше не обмежуються однією країною чи класичними схемами – сьогодні злочини легко перетинають кордони, обходять регулювання та атакують з іншої частини світу.
Нові форми кібершахрайства: що відрізняє їх від «традиційних» злочинів
Фішинг, шахрайство через електронну пошту (BEC-атаки), викрадення криптовалют, підміна рахунків для платежів, підробка смарт-контрактів у Web3 – усе це приклади нових схем, які часто охоплюють кілька країн одночасно.
Проблема в тому, що жертва може знаходитись в Україні, хостинг – у Нідерландах, а кіберзлочинець – у Південно-Східній Азії. Такий розподіл ускладнює розслідування, подачу позову та повернення вкрадених коштів. У багатьох випадках постраждалі навіть не розуміють, з чого почати.
Хто захищає бізнес у таких кейсах: роль фахівців з економічної злочинності
Розслідування кібершахрайства неможливе без участі спеціалістів, які розуміють не лише технічну сторону, а й юридичну специфіку економічних злочинів.
Наприклад, Адвокат з економічних злочинів допомагає:
- зафіксувати сам факт злочину юридично (що критично для судових процесів або подання до поліції);
- підготувати документи для взаємодії з правоохоронними органами;
- представляти інтереси постраждалої компанії в суді;
- організувати повернення активів – як через українське законодавство, так і через міжнародні механізми.
Такий фахівець може також консультувати щодо корпоративної безпеки: як оформити політики кіберзахисту, підписання NDA з працівниками та підрядниками, а також умови відповідальності за витік даних.
Юрисдикції, розслідування і правова взаємодія між країнами
Коли злочин має транскордонний характер, постає головне юридичне питання: де саме його розслідувати? Наприклад, якщо шахрай викрав гроші з криптогаманця, зареєстрованого в одній країні, а жертва живе в іншій, – до кого звертатись?
Для таких справ потрібна правова координація між державами: використання запитів про міжнародну правову допомогу, механізмів Інтерполу, Європолу чи інших міжнародних структур. Успішне ведення таких справ вимагає експертизи в законодавстві кількох юрисдикцій.
Тому у транскордонних кібершахрайствах вирішальну роль відіграє міжнародний юрист, який розуміє, як узгоджуються правові процедури між країнами. Він допоможе визначити, у якій саме юрисдикції ефективно подати скаргу, як правильно зібрати докази, і як координувати дії між національними та міжнародними органами правопорядку.
Висновок
Кібершахрайство – це вже не просто ризик, а реальність сучасного бізнес-середовища. І боротися з ним потрібно системно. Надійна ІТ-інфраструктура – лише перший рубіж. Юридичний захист, підготовленість команди й правильна стратегія реагування – не менш важливі.